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Conciliação de marketplaces: do repasse à baixa dos títulos no ERP
Uma venda foi aprovada no marketplace. O pedido seguiu para faturamento e o pagamento apareceu no relatório financeiro. No entanto, quando o valor chegou à conta, o título correspondente ainda permanecia em aberto no ERP. Em outro cenário, o depósito foi realizado com descontos de taxas, tarifas ou antecipações. Porém, o financeiro não conseguiu identificar com segurança quais vendas formavam aquele valor. Essas situações mostram que receber não significa, necessariamente, conciliar. A conciliação de marketplaces no ERP é o processo que relaciona vendas, pagamentos, repasses, títulos financeiros e valores efetivamente recebidos. O objetivo é confirmar se cada transação seguiu o fluxo esperado e identificar as exceções que exigem análise. Em resumo: como funciona a conciliação? O processo pode ser resumido em oito etapas: Portanto, a conciliação não compara apenas dois valores. Ela reconstrói a jornada financeira da venda. Por que conciliar marketplaces é um processo complexo? Uma operação de e-commerce pode envolver diferentes participantes: Além disso, uma mesma empresa pode desempenhar mais de uma função nessa cadeia. O Banco Central define uma instituição de pagamento como a pessoa jurídica que viabiliza serviços de compra, venda e movimentação de recursos dentro de um arranjo de pagamento. No entanto, marketplaces, gateways e adquirentes podem apresentar modelos operacionais diferentes. Por isso, a origem do arquivo e o papel de cada participante precisam estar claros antes da conciliação. Quem participa do processo? Participante Papel no fluxo Marketplace Registra a venda e pode centralizar pagamentos, taxas, cancelamentos e repasses Gateway Transmite e processa informações relacionadas ao pagamento Adquirente Processa transações realizadas por cartões e organiza a liquidação Instituição ou serviço de pagamento Viabiliza recebimentos e movimentações financeiras Provedor de arquivos Disponibiliza ou transmite dados usados na conciliação ERP Mantém pedidos, notas fiscais, parcelas, títulos e baixas Conciliador Relaciona os dados externos aos registros financeiros internos Essa separação ajuda a responder uma pergunta importante: Qual sistema possui a informação necessária para confirmar que o valor recebido corresponde à venda registrada? A resposta pode variar conforme o canal, o contrato e a estrutura financeira da empresa. Quais informações o Conciliador precisa relacionar? Para identificar uma transação, o sistema pode utilizar diferentes campos e referências. Entre os principais estão: Nem todas as interfaces apresentam os mesmos campos. Além disso, os nomes e os formatos podem mudar de um arquivo para outro. Por essa razão, a homologação do layout é uma etapa importante do processo. O que significa uma interface homologada? Uma interface homologada é uma origem de dados cujo arquivo, estrutura ou método de comunicação já possui tratamento conhecido pelo Conciliador. Isso significa que a solução está preparada para interpretar aquele padrão. Porém, homologação não significa que todos os projetos funcionarão sem configuração. A implantação ainda pode depender de: A Atos Data mantém listas públicas de marketplaces homologados, adquirentes e meios de pagamento homologados e provedores de serviços homologados. Quando uma interface não aparece nessas relações, é necessário analisar o arquivo e avaliar a viabilidade técnica. Como o arquivo de repasse entra no processo? O arquivo de repasse funciona como uma fonte externa de informações financeiras. Dependendo do canal, ele pode apresentar: Entretanto, não basta baixar qualquer relatório disponível na plataforma. O Conciliador precisa receber o arquivo no layout esperado. Um relatório com nome semelhante pode ter campos, separadores ou estruturas diferentes. Esse é um dos motivos pelos quais a escolha do relatório correto faz parte da conciliação. Relatório Amazon Seller: por que o layout correto importa? Para a operação Amazon Seller, a orientação técnica da Atos Data indica o acesso à área de repasses no Seller Central. O caminho apresentado é: Depois do download, deve-se verificar a presença do campo amount. Esse campo ajuda a confirmar que o relatório utiliza o layout esperado. Existe outro relatório V2 na área de pagamentos. No entanto, ele possui uma estrutura diferente e pode não ser reconhecido pelo mesmo processo de importação. Confira o procedimento para obter o relatório Amazon Seller. A escolha do V2 também acompanha uma mudança anunciada pela Amazon. A empresa informou que os relatórios XML e Flat File anteriores serão retirados em 11 de novembro de 2026. O Flat File V2 permanece como substituto para essas versões. Portanto, validar o layout é tão importante quanto conferir o período do relatório. Mercado Pago: Recebimentos ou Liberações? O Mercado Pago oferece diferentes relatórios para acompanhamento financeiro. A escolha depende da forma como a empresa utiliza a plataforma. Relatório de Recebimentos Esse relatório pode ser utilizado em operações nas quais o Mercado Pago atua principalmente como meio ou gateway de pagamento. Relatório de Liberações O relatório de Liberações apresenta as movimentações que formam o saldo disponibilizado na conta. Ele pode ser mais adequado quando a empresa utiliza o ecossistema financeiro do Mercado Livre, incluindo diferentes modalidades de venda e operação logística. Antes de gerar o arquivo, é importante conferir: A documentação do Mercado Pago recomenda o formato CSV com codificação UTF-8. Essas configurações ajudam a evitar problemas de leitura e interpretação. A Atos Data disponibiliza um passo a passo para geração do relatório do Mercado Pago. Como ocorre a identificação dos títulos financeiros? Depois da importação, o Conciliador precisa encontrar no ERP o registro correspondente à transação externa. Em uma operação integrada ao ERP Protheus, por exemplo, a rotina pode utilizar informações do pedido, da nota fiscal, da parcela e do título financeiro. O objetivo é responder: Quando as informações são compatíveis, a baixa pode seguir a regra configurada. Caso contrário, o registro aparece como pendência no relatório de conferência. O que é um título não identificado? Um título não identificado é uma transação presente no arquivo externo que não encontrou correspondência suficiente no ERP para a realização da baixa. Isso não significa, automaticamente, que o valor foi perdido. A pendência indica que o sistema não conseguiu comprovar a relação entre o pagamento e o registro financeiro interno. Por isso, o caso precisa ser investigado. Segundo a Central de Ajuda da Atos Data, existem três causas recorrentes. 1. Título gerado contra o consumidor final Em determinados modelos de conciliação,